5대 금융 2분기 순이익 6조 넘겨…'역대 최대' 실적 행렬
기사입력 2024-07-26 22:08
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'밸류업' 발맞춰 주주환원 정책 발표…"주주환원율 높인다"
시장 금리가 떨어지면서 순이자마진(NIM)이 하락했으나 대출 자산이 불어난 덕에 이자이익은 대체로 증가세를 나타냈다.
또한 홍콩H지수가 상승하면서 관련 주가연계증권(ELS) 손실 보상비용 일부가 환입되는 등 일회성 이익도 있었다.
26일 금융권에 따르면 5대 금융지주(KB·신한·하나·우리·NH농협)의 올해 2분기 순이익은 6조2천266억원으로 집계됐다. 작년 동기(5조396억원)와 비교해 23.6% 늘었다.
지주 별로 보면 KB금융(1조7천324억원)의 순이익이 가장 컸고, 신한금융(1조4천255억원), 농협금융(1조1천26억원), 하나금융(1조347억원), 우리금융(9천314억원) 순이었다.
이중 KB금융, 농협금융, 우리금융이 분기 기준으로 최대 실적을 냈다.
신한금융의 경우 일회성 비용을 뺀 경상 기준으로는 올해 2분기가 사실상 역대 최대 기록이었으며, 하나금융도 상반기 기준으로는 순익이 역대 최대였다.
◇ 5대 금융 2분기 이자이익 12.5조원…홍콩H지수 ELS 배상액 환입도
5대 금융지주 호실적에 바탕이 된 것은 견조한 이자이익이다.
5대 금융의 올해 2분기 이자이익은 12조5천235억원으로, 전년 동기(12조3천69억원)보다 1.8% 증가했다.
KB금융(3조2천62억원)이 제일 많았고, 신한금융(2조8천218억원), 우리금융(2조1천970억원), 하나금융(2조1천610억원), 농협금융(2조1천375억원) 순이었다.
시장금리가 하락하면서 NIM이 내렸으나, 대출 자산 증가가 NIM 하락 효과를 상쇄했다는 게 금융지주들의 설명이다.
실제로 금융지주별 NIM을 살펴보면 KB금융(2.10%→2.08%), 신한금융(2.00%→1.95%), 하나금융(1.84%→1.69%), 우리금융(1.88%→1.74%), 농협금융(2.01%→1.92%) 등 5대 금융 모두 작년 2분기 대비 하락했다.
김재관 KB금융 최고재무책임자(CFO)는 컨퍼런스콜에서 "금리 하락에 따른 순이자마진 축소에도 대출 평잔 증가와 보험사 등 비은행 계열사의 이자이익 기여도가 꾸준히 확대된 영향"이라고 설명했다.
신한금융 관계자도 "NIM이 하락했지만, 기업 대출 등 금리부자산이 늘었다"고 밝혔다.
올해 2분기에는 홍콩H지수 호조에 따른 ELS 배상과 관련한 일회성 이익도 발생했다.
5대 은행은 지난 1분기 홍콩H지수 ELS 배상과 관련해 약 1조6천650억원의 충당부채를 쌓았는데, 지수가 반등하면서 일부 금액이 환입된 것이다.
은행별로 KB국민은행이 880억원, 신한은행이 세후 약 600억원, 하나은행이 652억원, 우리은행이 25억원, NH농협은행이 500억원 등이다.
◇ 5대 금융, '밸류업' 계획 발표…배당 늘리고 자사주 소각 확대
5대 금융은 밸류업(기업가치 제고) 계획 공시 등 주주환원 정책도 내놨다.
신한금융은 이날 2분기 주당 540원의 배당과 함께 밸류업 계획을 결의했다.
이 계획에 따르면 신한금융은 주당 현금 배당액과 전체 배당 규모를 해마다 늘리고 자사주 5천만주를 소각해 2027년까지 주주환원율(현금배당액·자사주 매입액/당기순이익)을 50%까지 높이기로 했다. 목표대로라면 같은 시점에 자본비율(CET1)과 자기자본이익률(ROE), 유형자기자본이익률(ROTCE)도 각 13%, 10%, 11.5%로 높아진다.
우리금융도 분기 배당을 180원으로 결정하고, 밸류업 계획을 발표했다.
우리금융은 자기자본이익률(ROE) 10%, 보통주 자본비율 13%, 총주주환원율 50%를 각각 달성하겠다고 밝혔다.
KB금융은 2분기 배당금을 주당 791원으로 결의하고 4천억원 규모의 자사주 매입 소각 계획을 확정했다.
하나금융은 주당 600원의 분기 배당을 결정하고, 연초 발표한 3천억원 규모의 자사주 매입 계획을 상반기 내 마무리했다고 밝혔다. 하나금융은 하반기 밸류업 계획을 공시한다는 계획이다.
ssun@yna.co.kr
<연합뉴스>