KB국민은행(www.kbstar.com/은행장 윤종규)은 초저금리 시대를 맞아 「정기예금 + α」 의 안정적인 수익을 추구하는 투자수요 증가 트렌드에 대응하기 위하여 중위험·중수익 펀드 브랜드 「KB MiddleM 펀드 컬렉션」을 론칭했다고 밝혔다.
"중위험·중수익 펀드"란 용어는 펀드 시장에서 많이 사용되는 용어이지만 개념의 정의가 명확하지 않은 채 혼용되어 사용되었다.
KB국민은행은 이번 브랜드화를 통해 중위험·중수익 펀드의 개념, 변동성위험, 기대 수익률, 샤프지수(위험대비 초과수익의 크기를 나타내는 지표) 등을 정의하고, 9 종의 대표 펀드를 선정하였다.
상품 유형은 혼합형 펀드, 인컴 펀드, 시장중립형(롱숏) 펀드, 해외채권형 펀드 등이다.
엄선된 중위험·중수익 펀드는 수익률 보다는 위험이 중요한 선정 기준으로 사용되었으며, 변동성위험이 연 2~5% 수준의 펀드들이 선정되었다. 최근 3년 기준 KOSPI 연평균 변동성위험이 13.7%이므로 KOSPI 대비 약 1/5~1/2 수준의 위험도를 갖는 상품들이 선정된 것이다.
또한 「KB MiddleM 펀드 컬렉션」 은 투자자의 상품 위험도에 대한 이해를 돕기 위해 중위험·중수익 펀드를 위험도와 기대수익에 따라 세 단계의 타입(Type)으로 세분화 하였다.
KB국민은행 관계자는"앞으로 KB의 대표 중위험·중수익 펀드가 초저금리 대안상품으로서 신규고객을 창출하고, 기존 고객의 수익률 향상에 도움이 될 수 있도록 펀드 관리를 강화하고 고객 사후관리에도 최선을 다하겠다"고 말했다. 송진현 기자 jhsong@sportschosun.com